【財經】內地現金買黃金鑽石逾10萬須上報 人行新規8月1日生效

中國人民銀行發布《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，明確規定自8月1日起，凡以現金進行單筆或日累計達人民幣10萬元或以上的黃金交易，從業機構須於5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

 

 

新規旨在加強對貴金屬與寶石交易領域的監管，防範洗錢及恐怖融資風險。除金額門檻外，若機構懷疑交易涉及非法活動，或對客戶身份資料存疑，亦須完成盡職調查並報告。

此舉被視為加強金融透明度與風險防控的重要措施，亦可能對黃金零售業帶來影響。